השקעות מילון מושגים למתחילים בשוק ההון

השקעות, להשקיע ב- שוק ההון יכול להיות מרגש, אך גם מורכב ומלא במונחים מקצועיים שלא תמיד ברורים למי שחדש בתחום. אם אתם רק מתחילים להיכנס לעולם ההשקעות, חשוב להכיר את המונחים הבסיסיים שיעזרו לכם להבין את התהליך ולהשקיע בצורה מושכלת. במדריך זה, נסקור את המונחים המרכזיים שכל משקיע צריך להכיר, לצד דוגמאות פשוטות שיעזרו לכם להבין אותם בצורה ברורה יותר.

1. מניה (Stock)

הגדרה: מניה מייצגת בעלות חלקית בחברה. כל מניה היא יחידת השתתפות בהון של החברה.

הדגמה: אם רכשת מניות בחברת טכנולוגיה שמצליחה מאוד.דוגמה: מניה אפל, המניה שלך יכולה לעלות בערכה עם עליית הרווחים של החברה.

2. אג"ח (Bond)

הגדרה: אגרות חוב הן הלוואות הניתנות לחברות או לממשלות, שמתחייבות להחזיר את ההלוואה עם ריבית בתום תקופה מסוימת.

הדגמה: מדינה מנפיקה אג"ח כדי לגייס כסף לפרויקטים ציבוריים, ואתה, כמשקיע, מקבל ריבית קבועה לאורך התקופה.

3. לונג (Long Position)

הגדרה: אסטרטגיית "לונג" מתארת רכישת נכס פיננסי במטרה להחזיק בו לטווח ארוך מתוך ציפייה שמחירו יעלה. המשקיע מרוויח כאשר הוא מוכר את הנכס במחיר גבוה יותר ממחיר הקנייה.

הדגמה: משקיע קונה מניה של חברה במחיר של 50 ש"ח מתוך ציפייה שמחירה יעלה בעתיד. אם המחיר אכן עולה ל-70 ש"ח, המשקיע יכול למכור את המניה ברווח של 20 ש"ח למניה.

4. שורט (Short Position)

הגדרה: אסטרטגיית "שורט" היא מכירה של נכס פיננסי שהמשקיע לא מחזיק בו, מתוך ציפייה שמחירו ירד. המשקיע לווה את הנכס כדי למכור אותו במחיר נוכחי גבוה, במטרה לרכוש אותו בחזרה במחיר נמוך יותר בעתיד ולהחזירו למלווה. הרווח מתקבל מההפרש בין מחיר המכירה הגבוה למחיר הקנייה הנמוך.

הדגמה: משקיע לווה מניה במחיר של 100 ש"ח ומוכר אותה מיד בשוק. אם מחיר המניה יורד ל-70 ש"ח, הוא קונה את המניה בחזרה ומחזיר אותה למלווה, וכך מרוויח 30 ש"ח למניה.

5. תשואה (Yield)

הגדרה: התשואה היא שיעור ההחזר על השקעה בפרק זמן מסוים, והיא מחושבת כאחוז מההשקעה ההתחלתית.

הדגמה: אם השקעת 1,000 ש"ח במניה וקיבלת תשואה של 50 ש"ח בסוף השנה, התשואה שלך היא 5%.

6. מדד (Index)

הגדרה: מדד הוא מדד סטטיסטי שמודד את השינוי בערך של קבוצת נכסים פיננסיים מסוימים.

הדגמה: מדד תל אביב 35 (ת"א 35) מודד את הביצועים של 35 החברות הגדולות ביותר ב- בורסה בתל אביב.

7. תיק השקעות (Portfolio)

הגדרה: תיק השקעות הוא אוסף של נכסים פיננסיים כמו מניות, אג"ח, ונכסים נוספים שבבעלות משקיע.

הדגמה: תיק השקעות מגוון יכול לכלול מניות של חברות טכנולוגיה, אג"חים של מדינות ונדל"ן להשכרה. כנסו למאמר נדל"ן השקעה בטוחה להעמקה בנושא.

8. שווי שוק (Market Capitalization)

הגדרה: שווי שוק הוא הערך הכולל של כל המניות הנסחרות של חברה בבורסה, ומחושב כמחיר המניה כפול מספר המניות.

הדגמה: אם לחברה יש 1 מיליון מניות שמחירן 50 ש"ח כל אחת, שווי השוק שלה הוא 50 מיליון ש"ח.

9. ריבית דריבית (Compound Interest)

הגדרה: ריבית דריבית היא ריבית שמחושבת גם על הקרן וגם על הריבית שכבר נצברה על הקרן.

הדגמה: אם הפקדת 10,000 ש"ח בחיסכון בריבית של 5%, לאחר שנה אחת יהיה לך 10,500 ש"ח. בשנה השנייה, תחשוב הריבית על 10,500 ש"ח.

10. דיבידנד (Dividend)

הגדרה: דיבידנד הוא חלק מהרווחים של החברה המחולק לבעלי המניות שלה.

הדגמה: חברה מחליטה לחלק 10 ש"ח דיבידנד לכל מניה בעקבות רווחי השנה החולפת.

11. יחס מחיר לרווח (P/E Ratio)

הגדרה: יחס מחיר לרווח (Price to Earnings Ratio) הוא מדד שמראה כמה המשקיעים מוכנים לשלם על כל שקל רווח שהחברה מייצרת.

הדגמה: אם מחיר המניה של חברה הוא 100 ש"ח והרווח למניה בשנה האחרונה היה 10 ש"ח, יחס ה-P/E שלה הוא 10.

12. נזילות (Liquidity)

הגדרה: נזילות היא היכולת להמיר נכס פיננסי לכסף מזומן במהירות וללא איבוד ערך משמעותי.

הדגמה: מניות של חברות גדולות נחשבות לנזילות מאוד כי ניתן למכור אותן בבורסה במהירות.

13. מינוף פיננסי (Leverage)

הגדרה: מינוף פיננסי הוא השימוש בכסף שאול כדי להגדיל את התשואה על ההשקעה.

הדגמה: משקיע רוכש נכס בשווי 1 מיליון ש"ח בעזרת הלוואה של 800,000 ש"ח. אם שווי הנכס עולה ב-10%, המשקיע מרוויח 100,000 ש"ח, כלומר תשואה של 50% על ההשקעה המקורית שלו של 200,000 ש"ח.

14. אינפלציה (Inflation)

הגדרה: אינפלציה היא עלייה כללית ברמת המחירים במשק, שמובילה לירידה בכוח הקנייה של הכסף.

הדגמה: אם האינפלציה השנתית היא 2%, מוצר שעלה 100 ש"ח היום יעלה 102 ש"ח בשנה הבאה.

15. פיזור סיכונים (Diversification)

הגדרה: פיזור סיכונים הוא אסטרטגיה שבה מפזרים השקעות בין מספר נכסים כדי להקטין את הסיכון.

הדגמה: משקיע שמחזיק גם מניות, גם אג"חים וגם נדל"ן נהנה מפיזור סיכונים. מדוע? כי ירידה בערך של אחד מהנכסים לא תפגע באופן מהותי בתיק כולו.

16. קרן נאמנות (Mutual Fund)

הגדרה: קרן נאמנות היא כלי השקעה שבו קבוצת משקיעים מאגדת את כספה כדי להשקיע במגוון נכסים. הנכסים מנוהלים על ידי מנהל קרן מקצועי.

הדגמה: קרן נאמנות עשויה להשקיע במגוון מניות של חברות טכנולוגיה, לעקוב אחר ביצועי המדד NASDAQ.

17. מכפיל הון (Price to Book Ratio)

הגדרה: מכפיל הון הוא יחס פיננסי. פרמטר המחשב את מחיר השוק של מניה ביחס לערך הנכסים נטו של החברה.

הדגמה: אם מחיר המניה של חברה הוא 50 ש"ח והון החברה למניה הוא 25 ש"ח. מכפיל ההון הוא 2.

18. שיעור רווח והפסד (Profit and Loss Ratio)

הגדרה: שיעור רווח והפסד הוא יחס המודד את הסיכון מול התשואה על השקעה מסוימת. הוא משווה בין הרווח הפוטנציאלי של השקעה לבין ההפסד האפשרי.

הדגמה: אם משקיע עומד להיכנס לעסקה שבה הסיכוי להרוויח הוא 200 ש"ח והסיכון להפסיד הוא 100 ש"ח. שיעור הרווח וההפסד הוא 2:1. כלומר, המשקיע צפוי להרוויח פי שניים ממה שהוא עלול להפסיד.

השקעות מדריך מונחים למשקיעים מתחילים

השקעה בשוק ההון יכולה להיות לא פשוטה. הבנה של מונחים בסיסיים יכולה לעזור לכם להתחיל להשקיע בצורה בטוחה. כשאתם מכירים את השפה ואת העקרונות, אתם מוכנים בצורה טובה להתמודדות עם האתגרים וההזדמנויות בשוק ההון.

הערה: השקעה בשוק ההון היום כוללת סיכונים ויש צורך בהבנה מעמיקה לפני קבלת החלטות השקעה.