קרנות סל (ETFs) השקעה פשוטה במגוון נכסים

קרנות סל, (ETFs) הן כלי השקעה פופולרי ופשוט. כלי המאפשר למשקיעים לקבל חשיפה למגוון רחב של נכסים מבלי לרכוש כל נכס באופן ישיר. בשנים האחרונות, קרנות מסוג זה צברו פופולריות בעולם ובישראל. בעיקר בשל הגמישות שהן מעניקות והיכולת לנהל תיק השקעות בצורה יעילה. במאמר זה נבחן מהן וכיצד הן פועלות, ומה היתרונות והחסרונות שהן מציעות למשקיעים.

מהי קרן סל (ETF)?

קרן סל (ETF – Exchange Traded Fund). היא קרן השקעה שמאפשרת למשקיעים לקבל גישה לסל של נכסים שונים. כמו מניות, אגרות חוב, סחורות או מדדים, וכל זאת על ידי רכישת נייר ערך אחד שנסחר בבורסה. במילים פשוטות, מדובר בכלי שמאגד בתוכו מספר רב של נכסים שונים. מה שמפזר את הסיכון ומסייע למשקיעים לקבל חשיפה רחבה לשוק. בניגוד לקרנות נאמנות מסורתיות, קרנות הסל נסחרות באופן שוטף במהלך יום המסחר. ולכן משקיעים יכולים לקנות ולמכור אותן בכל רגע נתון.

איך פועלת הקרן ?

הן פועלות על פי עיקרון פשוט: הן עוקבות אחרי מדדים מסוימים או סל של נכסים. לדוגמה, קרן סל שעוקבת אחר מדד ת"א 35 בורסת תל אביב. תכלול את המניות המרכיבות את המדד הזה, ובכך תשקף את ביצועי המדד בפועל. משקיע שרוכש את קרן הסל מקבל חשיפה לכל המניות שבמדד, במקום לרכוש כל מניה בנפרד. זהו כלי יעיל וחסכוני, במיוחד עבור משקיעים קטנים ובינוניים. משקיעים שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם מבלי להיכנס לניהול אישי של כל נייר ערך.

היתרונות ETFs

קרנות מסוג זה מציעות מגוון יתרונות למשקיעים:

גיוון: הן מאפשרות להשקיע במגוון רחב של נכסים או מדדים שונים, וכך לפזר סיכון.

שקיפות: הן עוקבות לרוב אחר מדדים או סל של נכסים שמרכיביהם ידועים מראש. משקיעים יודעים בדיוק באילו נכסים הקרן משקיעה.

נזילות: מאחר והקרנות נסחרות בבורסה לניירות ערך. הן נזילות וניתן לקנות ולמכור אותן במהלך יום המסחר, בדומה למניות.

דמי ניהול נמוכים: לרוב, דמי הניהול בקרנות סל נמוכים יחסית לקרנות נאמנות מסורתיות. מה שהופך אותן לאטרקטיביות עבור משקיעים ארוכי טווח.

התאמה אישית: הן מאפשרות למשקיעים לבחור את התחומים שבהם הם מעוניינים להשקיע. בין אם מדובר במדדי מניות, אגרות חוב, סחורות, או סקטורים ספציפיים כמו טכנולוגיה, בריאות או נדל"ן.

החסרונות של קרנות סל

כמו כל כלי השקעה, גם לקרנות מסוג זה יש מספר חסרונות שיש לקחת בחשבון:

חשיפה לסיכוני שוק: מאחר והן עוקבות אחר מדדים או נכסים מסוימים. אם השוק כולו יורד, גם הקרן תרשום ירידות, ולא ניתן להגן עליה מפני תנודות כלליות בשוק.

הפרשים בין מחיר המכירה לקנייה: בעת קנייה ומכירה של קרנות סל. ייתכנו הבדלים קטנים במחיר המוצע לקנייה ובמחיר ההצעה למכירה, מה שעשוי להשפיע על רווחיות העסקה.

חשיפה ממוקדת: במקרים מסוימים, קרנות סל יכולות להיות ממוקדות מידי בתעשייה או מגזר מסוים. מה שמגביר את הסיכון אם אותו תחום נקלע למשבר.

קרנות סל בבורסת תל אביב

הבורסה לניירות ערך בתל אביב מהווה פלטפורמה מרכזית עבור קרנות הסל בישראל. קרנות סל רבות עוקבות אחרי המדדים המקומיים. כגון ת"א 35, ת"א 125, מדדי אג"ח, וגם תחומים ממוקדים כמו מניות שבבים טכנולוגיה, בריאות ואנרגיה ירוקה.

קרנות הסל בורסת תל אביב מאפשרות למשקיעים ישראליים לקבל חשיפה לשוק המקומי, תוך פיזור סיכונים וגמישות מסחרית. דוגמה פופולרית היא קרן סל העוקבת אחרי מדד ת"א 35, המייצגת את 35 החברות הגדולות בישראל. המשקיעים בקרן כזו נהנים מתשואה המשתקפת מביצועי המדד עצמו, עם אפשרות למסחר בזמן אמת במהלך שעות המסחר בבורסה.

לסיכום, קרנות סל הן כלי מצוין עבור משקיעים שמחפשים פשטות, גיוון ונזילות בהשקעות שלהם. בעידן שבו ניהול תיק השקעות אישי יכול להיות מסובך ויקר, קרנות הסל מציעות דרך יעילה וקלה להשקיע במגוון רחב של נכסים. עם זאת, כמו בכל השקעה, חשוב להיות מודעים גם לחסרונות, ולוודא שההשקעה בקרן סל מתאימה למטרות האישיות ולסיכונים שהמשקיע מוכן לקחת.

שימו לב: השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכונים. יש לבצע מחקר עצמאי ולהבין את הסיכונים לפני כל השקעה.

עולם הקריפטו מסקרן אתכם? הצטרפו אלינו בבלוג של אתר XBO כדי לקבל את המידע העדכני ביותר על השקעות בשוקי הקריפטו והבורסה.